Поиск
  • Владимир Резниченко

Блокировка счета. Причины. Что делать для предотвращения?



Некоторые предприниматели сталкиваются в своей деятельности с блокировкой счёта, что приводит к серьезным проблемам в деятельности организации.

Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.


Кто и за что может заблокировать расчетный счет организации?


1. Налоговая инспекция (далее ИФНС):



* вовремя не сдана налоговая отчетность;

* имеется задолженность по налогам и взносам;

* не отправили квитанцию о приеме требований или уведомлений от ИФНС;.

* не исполнили решение налоговой проверки.


2. Банк:



* изменились учредительные документы, а банк об этом не уведомили; адрес юридического лица не действительный; директор имеет несколько фирм;

* наличие сомнительных операций (например сделка не может быть документально подтверждена или в ней имеется несоответствие);

* налоговые платежи меньше 0,5-1,5 % от оборота;

* отмывании денег незаконным путем (частое снятие наличных денежных средств).

* если будут переводы контрагентам из «черного списка».


3. Судебные приставы:



* взыскание денежных средств по постановлению суда.


4. Контрагент, с целью получить задолженность от организации:



* по исполнительному листу, он предоставляется в банк, где открыт расчетный счет контрагента (когда средств недостаточно банк арестовывает расчетный счет).


Для предотвращения блокировки счета:


1. Никто вам не даст гарантии, что счет не заблокируют.

2. В зоне риска у банков фирмы однодневки, как ими не быть:

* указывать все подряд ОКВЭД не стоит;

* уставной капитал должен быть выше минимального (желательно хотя бы 100 000 руб)

* должен быть актуальный адрес регистрации;

* платежи по деятельности осуществлять безналичным расчетом;

* один и тот же директор в нескольких организациях;

3. Необходимо ежемесячно оплачивать по счету: налоги, заработные платы, отпуска.

4. Контролируйте платежи, пишите за что платите, проверяйте получателей платежа.

5. Держите остаток на счете.

6. Не выводите на счета физ.лиц больше 30% от оборота.

7. Предоставляйте в банк документы по запросу.

8. Своевременно предоставляйте отчетность в контролирующие органы.




Просмотров: 6

Подпишитесь на нас в соцсетях:

  • Белый Vkontakte Иконка
  • White Instagram Icon